韦伯斯特银行
WBS
$77.57
-0.51%
韦伯斯特金融公司（Webster Financial Corporation），以韦伯斯特银行（Webster Bank）名义运营，是一家提供商业和消费银行、抵押贷款以及投资咨询服务的全方位服务区域性银行，业务覆盖康涅狄格州、纽约州、罗德岛州、马萨诸塞州和宾夕法尼亚州。作为一家中等规模区域银行，它通过其HSA Bank部门（健康储蓄账户的领先提供商）以及核心商业银行业务实现差异化。当前投资者关注点集中在该行强劲的盈利能力和资本状况上，重点关注其在利率环境变化中的应对能力、贷款增长管理以及向股东返还资本的能力。近期分析师行动不一，部分下调评级反映出对净息差压力的担忧，但该股过去一年的强劲表现表明市场对其战略执行充满信心。…
WBS
韦伯斯特银行
$77.57
WBS 价格走势
华尔街共识
多数华尔街分析师对 韦伯斯特银行 未来 12 个月前景持积极看法，共识目标价约为 $76.18，相对现价隐含涨跌空间约 -1.8%。
平均目标价
$76.18
0 位分析师
隐含涨跌空间
-1.8%
相对现价
覆盖分析师数
—
覆盖该标的
目标价区间
$72 - $81
分析师目标价区间
分析师覆盖包括11位分析师，共识评级为“持有”，平均推荐评分为2.75（其中1为强力买入，5为卖出）。平均目标价为76.18美元，意味着较当前价格79.00美元有-3.6%的下行空间。评级分布包括4个买入、4个持有和3个卖出，表明市场情绪谨慎。目标价范围从低点72.00美元到高点81.00美元，高点目标暗示潜在上涨空间为2.5%，低点目标则暗示下行空间为-8.9%。近期机构行动显示下调（例如，富国银行下调至减持，花旗集团下调至中性）和重申（例如，Keefe, Bruyette & Woods维持跑赢大盘）并存，反映出对近期催化剂的不确定性。低目标价和高目标价之间的巨大差距凸显了市场对该行在充满挑战的利率环境中维持增长能力的看法存在分歧。
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WBS 技术分析
WBS处于持续上升趋势中，股价在过去一年上涨35.2%，显著跑赢标普500指数20.4%的涨幅。当前股价为79.00美元，较52周高点79.74美元仅低0.9%，较52周低点52.69美元高出49.9%，接近其52周价格区间的顶部。这一位置表明强劲的动能和投资者乐观情绪，但也增加了短期超买的风险。该股的贝塔系数为1.005，表明其波动性与大盘大致相当，为投资者提供了稳定的风险特征。
Beta 系数
1.00
波动性是大盘1.00倍
最大回撤
-14.0%
过去一年最大跌幅
52周区间
$53-$80
过去一年价格范围
年化收益
+33.9%
过去一年累计涨幅
| 时间段 | WBS涨跌幅 | 标普500 |
|---|---|---|
| 1m | +2.9% | +2.5% |
| 3m | +6.9% | +2.7% |
| 6m | +6.1% | +11.1% |
| 1y | +33.9% | +20.5% |
| ytd | +21.5% | +12.3% |
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WBS 基本面分析
最近一个季度（2026年第一季度）的收入为9.943亿美元，同比下降6.7%，打破了此前几个季度的连续增长势头。然而，净利润仍保持强劲，为2.462亿美元，每股收益为1.50美元，反映出尽管收入下滑，盈利能力依然强劲。公司毛利率为63.8%，净利率为24.8%，表明成本管理高效。在过去五个季度中，收入在9.94亿美元至11.3亿美元之间波动，最新季度出现收缩，可能预示着利息收入或贷款需求面临逆风。创造最大收入的商业银行业务可能是主要驱动因素，而HSA Bank则提供了多元化。
本季度营收
$994279000.0B
2026-03
营收同比增长
-6.7%
对比去年同期
毛利率
63.8%
最近一季
自由现金流
$1.2B
最近12个月
最近两年营收 & 净利润走势
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估值分析：WBS是否被高估？
鉴于净利润为正，市盈率是主要的估值指标。滚动市盈率为10.63倍，而远期市盈率为11.02倍，表明市场预期盈利将保持相对稳定，并给予未来增长小幅溢价。这种低个位数的市盈率是区域银行的典型特征，表明该股并未被高估。与行业平均市盈率15倍（基于可用数据）相比，WBS的交易价格折价29%，这可能反映出市场对资产质量或增长前景的担忧。从历史上看，该股过去两年的市盈率在7.1倍至13.7倍之间，当前水平接近中值，表明相对于其自身历史而言估值合理。市盈率相对盈利增长比率为0.30，表明该股相对于其盈利增长潜力被低估，使其成为一个有吸引力的价值投资标的。
PE
10.6x
最新季度
与历史对比
处于中位
5年PE区间 7x~14x
vs 行业平均
N/A
行业PE约 N/A*
EV/EBITDA
9.0x
企业价值倍数