GUIDEWIRE SOFTWARE, INC.
GWRE
$192.76
-4.14%
Guidewire Software 為財產與意外險保險公司提供雲端軟體解決方案，其旗艦產品 InsuranceSuite 包含 ClaimCenter、PolicyCenter 和 BillingCenter，以及針對中型市場客戶的 InsuranceNow。作為產險軟體的市場領導者，Guidewire 以其深厚的行業專業知識和成功轉型至雲端訂閱模式而聞名。目前投資者的關注焦點在於加速雲端採用和國際擴張，近期與 Sompo 簽訂的長期協議以現代化其全球營運，驗證了其平台策略，並引發了關於成長永續性與估值擔憂的討論。
GWRE
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GWRE 價格走勢
華爾街共識
多數華爾街分析師對 GUIDEWIRE SOFTWARE, INC. 未來 12 個月前景持積極看法，共識目標價約為 $210.86，相對現價隱含漲跌空間約 +9.4%。
平均目標價
$210.86
0 位分析師
隱含漲跌空間
+9.4%
相對現價
覆蓋分析師數
—
覆蓋該標的
目標價區間
$137 - $258
分析師目標價區間
Guidewire 有 14 位分析師覆蓋，共識評級為「買進」，平均評分為 1.625（1 為強力買進，5 為賣出）。平均目標價為 202.43 美元，較目前股價 205.85 美元低 1.7%，隱含小幅下跌 -1.7%。近期有 10 家主要機構的評級，包括摩根大通（加碼）、BTIG（買進）和高盛（買進），均維持正面立場，顯示分析師整體看法偏多。
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GWRE 技術面分析
Guidewire 的股價經歷了波動的一年，一年價格變動為 -5.88%，但已從 52 週低點 102.30 美元強勁反彈至目前的 205.85 美元，位於 52 週區間（低點至高點 272.60 美元）的 75.5% 位置。此位置接近區間上緣，顯示動能重新增強，但股價仍低於 52 週高點，顯示上方可能存在阻力。六個月變動 +41.65% 凸顯了從 2026 年 6 月低點的大幅復甦。
Beta 係數
0.93
波動性是大盤0.93倍
最大回撤
-60.8%
過去一年最大跌幅
52週區間
$102-$273
過去一年價格範圍
年化收益
-11.4%
過去一年累計漲幅
| 時間段 | GWRE漲跌幅 | 標普500 |
|---|---|---|
| 1m | +22.5% | +1.0% |
| 3m | +27.5% | +1.1% |
| 6m | +14.1% | +13.8% |
| 1y | -11.4% | +19.5% |
| ytd | +2.7% | +12.2% |
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GWRE 基本面分析
Guidewire 的營收成長加速，最近一季（2026 財年第三季，截至 2026 年 4 月 30 日）營收為 3.725 億美元，年增 26.9%，高於去年同期的 2.935 億美元。此成長由訂閱收入 2.321 億美元驅動，目前佔總營收的 62%，而服務收入貢獻 7,180 萬美元，支援收入貢獻 1,260 萬美元。多季趨勢顯示從 2026 財年第一季的 3.326 億美元，到第二季的 3.591 億美元，再到第三季的 3.725 億美元，呈現連續加速，顯示雲端產品需求強勁。
本季度營收
$372541000.0B
2026-04
營收同比增長
+26.9%
對比去年同期
毛利率
63.5%
最近一季
自由現金流
$254977000.0B
最近12個月
最近兩年營收 & 淨利潤走勢
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估值分析：GWRE是否被高估？
鑑於 Guidewire 已實現獲利，追蹤每股盈餘為 0.0037 美元，本益比是主要估值指標，但追蹤本益比極高，達 272.6 倍，而前瞻本益比為 50.3 倍，顯示市場預期獲利將大幅成長。追蹤與前瞻本益比之間的差距顯示市場預期獲利能力將大幅提升，這與公司轉型至雲端訂閱和營運槓桿效應相符。此外，股價營收比 15.8 倍提供了較穩定的比較，但由於淨利為正，本益比更為合適。
PE
272.6x
最近季度
與歷史對比
處於高位
5年PE區間 50x~233x
vs 行業平均
N/A
行業PE約 N/A*
EV/EBITDA
219.8x
企業價值倍數
