韋伯斯特銀行
WBS
$77.57
-0.51%
韋伯斯特金融公司（Webster Financial Corporation），以韋伯斯特銀行（Webster Bank）名義營運，是一家提供全方位服務的地區性銀行，在康乃狄克州、紐約州、羅德島州、麻薩諸塞州和賓夕法尼亞州提供商業及消費銀行、抵押貸款和投資顧問服務。作為中型地區性銀行，它透過其HSA Bank部門（健康儲蓄帳戶的領先提供者）以及核心商業銀行業務來實現差異化。目前的投資者關注點在於該銀行強勁的獲利能力和資本狀況，重點關注其在利率環境變動中導航、管理貸款成長，同時向股東返還資本的能力。近期分析師行動好壞參半，一些降級反映了對淨利息收益率壓力的擔憂，但該股強勁的一年表現顯示市場對其策略執行的信心。…
WBS
韋伯斯特銀行
$77.57
WBS 價格走勢
華爾街共識
多數華爾街分析師對 韋伯斯特銀行 未來 12 個月前景持積極看法，共識目標價約為 $76.18，相對現價隱含漲跌空間約 -1.8%。
平均目標價
$76.18
0 位分析師
隱含漲跌空間
-1.8%
相對現價
覆蓋分析師數
—
覆蓋該標的
目標價區間
$72 - $81
分析師目標價區間
分析師覆蓋包括11位分析師，共識評級為「持有」，平均評分為2.75（其中1為強力買進，5為賣出）。平均目標價為76.18美元，意味著從目前價格79.00美元下跌-3.6%。評級分佈包括4個買進、4個持有和3個賣出，顯示謹慎的情緒。目標價範圍從低點72.00美元到高點81.00美元，高目標顯示潛在上漲空間為2.5%，低目標則意味著下跌-8.9%。近期機構行動顯示降級（例如，富國銀行降至「減持」，花旗集團降至「中性」）和重申（例如，Keefe, Bruyette & Woods的「優於大盤」）混合，反映出對近期催化劑的不確定性。低目標和高目標之間的巨大差距凸顯了對該銀行在充滿挑戰的利率環境中維持成長能力的看法分歧。
資訊太多，看不過來？
Bobby 幫你一鍵讀懂財報與最新新聞！
WBS 技術面分析
WBS處於持續上升趨勢，股價在過去一年上漲35.2%，大幅優於標普500指數的20.4%漲幅。目前股價為79.00美元，僅比52週高點79.74美元低0.9%，比52週低點52.69美元高49.9%，位於52週區間的高端。此定位顯示強勁的動能和投資者樂觀情緒，但也增加了短期超買的風險。該股的beta值為1.005，顯示波動性與大盤大致一致，為投資者提供了穩定的風險概況。
Beta 係數
1.00
波動性是大盤1.00倍
最大回撤
-14.0%
過去一年最大跌幅
52週區間
$53-$80
過去一年價格範圍
年化收益
+33.9%
過去一年累計漲幅
| 時間段 | WBS漲跌幅 | 標普500 |
|---|---|---|
| 1m | +2.9% | +2.5% |
| 3m | +6.9% | +2.7% |
| 6m | +6.1% | +11.1% |
| 1y | +33.9% | +20.5% |
| ytd | +21.5% | +12.3% |
Bobby — 你的 AI 投資夥伴
取得即時資料與 AI 驅動的個人化投資分析，做出更明智的投資決策
WBS 基本面分析
最近一季（2026年第一季）的營收為9.943億美元，年減6.7%，打破了先前幾季的連續成長趨勢。然而，淨利潤仍強勁，達2.462億美元，每股盈餘為1.50美元，反映出儘管營收下滑，獲利能力依然強勁。公司的毛利率為63.8%，淨利率為24.8%，顯示成本管理效率良好。在過去五季中，營收在9.94億美元至11.3億美元之間波動，最新一季的萎縮可能顯示來自利息收入或貸款需求的逆風。創造最大營收的商業銀行業務可能是主要驅動力，而HSA Bank則提供多元化。
本季度營收
$994279000.0B
2026-03
營收同比增長
-6.7%
對比去年同期
毛利率
63.8%
最近一季
自由現金流
$1.2B
最近12個月
最近兩年營收 & 淨利潤走勢
公司主要靠什麼賺錢？
立即開戶，領取$2 TSLA！
估值分析：WBS是否被高估？
鑑於淨利潤為正，本益比是主要的估值指標。追蹤本益比為10.63倍，而前瞻本益比為11.02倍，顯示市場預期獲利將保持相對穩定，並為未來成長提供小幅溢價。這個低個位數的本益比是地區性銀行的典型特徵，顯示該股並未被高估。與行業平均本益比15倍（根據可用數據）相比，WBS的折價幅度為29%，這可能反映了對資產品質或成長前景的擔憂。從歷史上看，該股的本益比在過去兩年中介於7.1倍至13.7倍之間，目前水平接近中間值，顯示相對於其自身歷史，估值合理。PEG比率為0.30，顯示該股相對於其獲利成長潛力被低估，使其成為具吸引力的價值投資標的。
PE
10.6x
最近季度
與歷史對比
處於中位
5年PE區間 7x~14x
vs 行業平均
N/A
行業PE約 N/A*
EV/EBITDA
9.0x
企業價值倍數
